Starostwo Powiatowe w Zambrowie ogłosiło postępowanie na udzielenie i obsługę kredytu bankowego w wysokości 13 mln 200 tys. zł.
Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 13.200.000,00 PLN. Dostępność kredytu wyznaczono do dnia 31 grudnia 2026 r. a okres kredytowania od dnia podpisania umowy do 31.12.2032 r. Kredyt zostanie przeznaczony na pokrycie planowanego deficytu budżetu roku 2026 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek. Spłata kredytu nastąpi w ratach kwartalnych, w latach 2027-2032.
W dokumentach załączonych do przetargu zamieszczono opinię Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Białymstoku w której można przeczytać m.in.:
Zgodnie z obowiązującą Wieloletnią Prognozą Finansową Powiatu Zambrowskiego na lata 2026-2029 wraz z prognozą kwoty długu i spłat zobowiązań na lata 2026-2032 (powoływana dalej również jako WPF) opiniowany kredyt będzie miał wpływ na wzrost zadłużenia jednostki. Na koniec bieżącego roku łączna jego kwota wyniesie 15.950.000 zł i stanowić będzie 13,78% planowanych dochodów ogółem, a w odniesieniu do dochodów bieżących – 17,64%. W kolejnych latach objętych WPF jednostka nie zamierza zaciągać nowych zobowiązań dłużnych, a prognozowane od 2027 r. nadwyżki budżetowe będą przeznaczone na spłatę długu. W konsekwencji będzie on systematycznie spadać i całkowita jego spłata nastąpi w 2032 r.
Na zakończenie zaś zapisano:
(…) opierając się na planowanych wartościach dotyczących gospodarki finansowej Powiatu Zambrowskiego, ujętych w obowiązującej Wieloletniej Prognozie Finansowej na lata na lata 2026-2029 wraz z prognozą kwoty długu i spłat zobowiązań na lata 2026-2032, w tym na szacowanych poziomach sald operacyjnych, oraz uwzględniając dane historyczne, Skład Orzekający stwierdził, że Powiat Zambrowski będzie miał możliwość spłaty planowanego do zaciągnięcia kredytu długoterminowego w kwocie 13.200.000 zł. Należy jednak zwrócić uwagę, że zasadniczy wpływ na zdolność tej spłaty, jak również pozostałych zobowiązań dłużnych, będzie miała rzeczywista realizacja nadwyżek operacyjnych.
W ramach dokumentacji przetargowej założono, że w ramach prawa opcji Zamawiający może samodzielnie ograniczyć kwotę uruchamianego kredytu do kwoty nie niższej niż 10 000 000,00 zł. Oznacza to, że ostateczna kwota kredytu uruchomionego przez Zamawiającego będzie mieściła się w przedziale od 10 000 000,00 zł do 13 200 000,00 zł. Zamawiający podejmie decyzję o wysokości uruchamianego kredytu w zależności od swoich rzeczywistych potrzeb oraz sytuacji finansowej.
Wato dodać, że harmonogram spłat przewiduje w roku 2027 cztery kwartalne raty spłaty w wysokości 200 tys. zł, w 2028 roku po 400 tys. zł, w 2029 roku po 600 tys. zł zaś przez lata 2030-32 po 700 tys. zł.
W dokumentacji przetargowej zostały załączone także dokumenty finansowe Szpitala Powiatowego sp. z o.o. za lata 2024, 2025 oraz 2026. Rachunek zysków i strat za 2025 rok wykazuję stratę netto na koniec roku w wysokości 9 mln 968 tys. zł zaś za rok 2024 w wysokości 5 mln 39 tys. zł. W ramach wyniku finansowego za I półrocze 2026 roku wykazano ujemny wynik finansowy w wysokości 8 mln 681 tys. zł, chociaż plan na 2026 rok przewiduje dodatni wynik finansowy w wysokości 457 tys. zł.
Termin składania ofert wyznaczono na dzień 9 października 2026 roku.
